13 марта 2012

Общие принципы инвестирования

Приветствую вас, уважаемые пользователи сервиса BetPamm!

Я хочу провести небольшой эксперимент по инвестированию в спортивные ПАММ-счета сервиса BetPamm. Цель - показать, что применяя определенный подход, можно получать прибыль при инвестировании на BetPamm.

Немного предыстории. Около 2х лет назад я впервые узнал про существование механизма ПАММ-счетов на рынке Forex. Мне идея очень понравилась, и я начал на практике осваивать данный механизм. Сначала наломал кучу дров и наступил на все грабли. Но постепенно мне удалось выработать подход к инвестированию, который позволяет мне получать регулярную прибыль при сравнительно небольших рисках.

Ко мне обратились создатели сервиса BetPamm, с просьбой провести эксперимент по инвестированию в спортивные ПАММ-счета. Потратив некоторое время на изучение принципов работы данного сервиса, я с радостью согласился. Мне стало интересно, насколько возможно будет использовать на BetPamm те же принципы по инвестированию, что я применяю при инвестировании в ПАММ-счета на Forex.

Итак, начнем!

Для начала рассмотрим основные принципы по инвестированию, которые я для себя выработал:

1.Диверсификация. 
Всем известный принцип - "Нельзя складывать все яйца в одну корзину". Очень часто начинающие инвесторы делают ошибку - выбирают один счет и вкладывают в него всю сумму, выделенную для инвестирования. Инвестирование в один счет это всегда риск, даже если управляющий этого счета применяет очень консервативную стратегию. Лучше всего инвестировать в портфель счетов - выбрать несколько счетов, которые наиболее вам подходят по соотношению прибыль/риск, и распределить между ними средства. Как распределить? - это отдельный вопрос, но обычно средства распределяют обратно пропорционально риску на счете. Если же счета в портфеле подобраны с примерно одинаковым риском, можно разделить средства поровну.

2. Инвестирование в счета с длительной историей.
Статистика времени жизни ПАММ-счетов на рынке Forex достаточно суровая. Точные цифры не помню, но примерные таковы: доживают до 1 года существования только 5%, а до 2х лет только 1% от общего количества создаваемых ПАММ-счетов. Думаю, на BetPamm ситуация будет схожая. И на Forex, и на букмекерских рынках существует правило 95% игроков проигрывают, и только 5% выигрывает. BetPamm в этом смысле ничем не лучше. Но при этом BetPamm предоставляет вам мощные инструменты по анализу, на основе которого вы с большой долей вероятности сможете найти счета, которые входя в заветные 5%.
Причем здесь длительная история? А при том, что время жизни счета является одним из самых критериев оценки успешности счета. Если счет за 1 месяц достиг 500% прибыли, то в 95% это означает, что управляющему просто очень повезло, и в дальнейшем вряд ли такая динамика будет сохраняться (а чаще всего счет пойдет в минус). Но если счет существует уже 1 год и достиг 200% прибыли - то это уже о чем то говорит, имеет смысл более внимательно изучить его.
Сервис BetPamm еще достаточно молодой, и поэтому основная масса счетов с небольшим временем жизни. Но на мой взгляд, имеет смысл обращать внимание на счета в тот момент, когда они достигли хотя бы 1 месяца существования. А лучше - от 3х месяцев. А идеально - от 6 месяцев.

3. Инвестирование в счета с умеренным риском. 
По опыту инвестирования на Forex я для себя сделал вывод, что инвестирование в счета с агрессивной стратегией имеет соотношение прибыль/риск ниже, чем инвестирование в счета с умеренной стратегией. Постараюсь объяснить почему. Чаще всего стратегия управляющего на агрессивных счетах это самая настоящая "угадайка". Управляющий ставит от 30% до 100% банка на одно событие,  пусть даже с низким коэффициентом, потому что чувствует, что это "верняк" - "Реал/Бразилия/Спартак обязательно сегодня победит!". Но это все очень похоже на игру в рулетку - "попал/не попал", при этом если "не попал", то это грозит сильному сокращению банка, а чаще полному его сливу в дальнейшем. Если уж очень хочется поиграть в "угадайку", то предлагаю вам заняться этим самим - уверяю вас, результат будет ничем не хуже чем у управляющего, а вознаграждение за управление в случае успеха (случайного?) платить будет не нужно.

4. Фиксирование прибыли.
Да, реинвестирование прибыли это замечательная штука, и позволяет значительно увеличивать доход от инвестирования на длительном промежутке времени. Но при этом и риски возрастают соответственно. Поэтому я считаю, что фиксирование прибыли при инвестировании на рискованных рынках (а Forex и букмекерские рынки именно такие) должно происходить регулярно.

5. Принятие решений с холодной головой.
Все решения по инвестированию в счета, а также по выходу из инвестиций в тот или иной счет должны приниматься без эмоций. Эмоциональные решения чаще всего приводят к дополнительным убыткам. Очень желательно чтобы перед самим процессом инвестирования вы разработали инвестиционный план - в какие счета вы будете инвестировать, сколько будете инвестировать, что будете делать, если на счетах будет прибыль, а что будете делать, если на счетах будет убыток. Необходимо заранее просчитать возможные варианты развития событий, и решить, что вы будете делать в том или ином случае. Например, "при достижении прибыли на счете 50% я буду выводить доход на лицевой счет". Или, "при достижении убытка на счете в 50%, я буду закрывать счет и выводить оставшиеся деньги на лицевой счет". Это необходимо, чтобы в дальнейшем не принимать поспешные эмоциональные решения.

Пока все. В следующем своем посте я расскажу, о своем инвестиционном портфеле счетов на BetPamm.

Успешных инвестиций!

Спасибо,
ваш Pamm Expert.

Комментариев нет:

Отправка комментария